Dalle imprese alle famiglie andata e ritorno
Con Semplice Investire Antonio Oriolo mette al servizio delle persone il metodo, l’analisi e la visione strategica maturate durante il suo passato da consulente manageriale in Accenture
Il mio percorso verso la consulenza finanziaria indipendente
Dalle imprese alle famiglie, andata e ritorno dopo un lungo percorso nel settore della consulenza manageriale e della finanza d’impresa, dove ha avuto modo di confrontarsi con progetti complessi, dinamiche organizzative e processi decisionali tipici delle grandi aziende, Antonio Oriolo nel 2022 ha scelto di passare alla consulenza finanziaria indipendente fondando Semplice Investire. «Avevo deciso di dedicarmi alla professione già da tempo, ma tra la pandemia e l’arrivo di un figlio i piani hanno inevitabilmente subito un rinvio», racconta Oriolo a FAJ. «La mia carriera è sempre ruotata attorno alla finanza: una laurea in Economia e Legislazione d’Impresa, un master avanzato in gestione dei rischi finanziari a Bruxelles e ruoli di responsabilità in multinazionali del settore. Ad un certo punto ho sentito che mancava la “chiusura del cerchio”: volevo unire le competenze tecniche alla relazione diretta con le persone, aiutandole a costruire un’architettura finanziaria coerente con i propri progetti. Con l’attivazione dell’albo dei consulenti autonomi, ho iniziato a dare forma al mio progetto: Semplice Investire. Ho lasciato il ruolo da dirigente per intraprendere questa nuova avventura e ho fondato il mio studio vicino a Milano, nella provincia di Monza e Brianza». L’esperienza nella consulenza manageriale ha insegnato a Oriolo che con impegno, metodo e dedizione si possono raggiungere obiettivi sfidanti. «Durante gli 8 anni trascorsi in Accenture, nelle divisioni Financial Services e Capital Markets, ho affinato la capacità di analizzare problemi complessi e renderli chiari e gestibili. È proprio da questo approccio che nasce il nome del mio studio, Semplice Investire: l’idea che la finanza possa e debba essere comprensibile, uno strumento concreto al servizio dei progetti di vita delle persone».
Il modello di consulenza finanziaria per famiglie e investitori
Il modello di servizio proposto si ispira al financial planning anglosassone e si fonda su una visione d’insieme della vita finanziaria del cliente. «Per la maggior parte dei miei clienti, realizzo un piano completo che parte da un bilancio personale e familiare dettagliato, passa attraverso un’analisi previdenziale e una valutazione dei rischi legati a patrimonio, vita e salute. In questo quadro, la parte di investi mento si integra naturalmente nel percorso di pianificazione: ne rappresenta il cuore operativo e trae forza proprio dal fatto di essere inserita in una strategia più ampia». A guidare l’operato di Oriolo è la convinzione che il consulente possa lavorare come “traduttore” in grado di trasformare il linguaggio tecnico della finanza in scelte concrete e comprensibili, capaci di accompagnare le persone lungo le diverse fasi della vita. «Sul piano economico, applico un modello a parcella proporzionata al patrimonio seguito e alla complessità del servizio. Per la pianificazione finanziaria completa propongo invece un approccio modulare, in cui la parcella dipende dai moduli scelti — per esempio bilancio familiare, previdenza, analisi dei rischi o passaggio generazionale — e dal numero di persone coinvolte, che si tratti di un singolo, una coppia o una famiglia. Questo metodo mi permette di adattare la consulenza alle reali esigenze di ciascuno, garantendo sempre chiarezza e prevedibilità dei costi».
di Rosaria Barrile pubblicato sul numero 4/25 del Fee Advisor Journal